Risikobewertung für Leasing, Factoring und Banken

 

Wir bieten die führende Credit Risk Management-Lösung für den Finanzsektor mit hervorragenden Referenzen im Leasing-, Factoring- und Bankenbereich.

Unser Credit Application Manager (CAM) ist eine hoch effiziente, integrierte Credit Risk Management-Software. Sie ermöglicht automatisierte Kreditentscheidungen, bietet technische Schnittstellen zu vielen verschiedenen Auskunfteien und Kreditversicherungen und fungiert als vollautomatisches Frühwarn- und Workflow-System. Mit CAM können zudem KYC-Prozesse unterstützt werden. Hierzu gehören Risikoklassifizierung, die Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigen, sowie der Abgleich von Firmen- und Personendaten mit Sperr- und Sanktionslisten (PEP, AML, CFT, interne Sperrlisten).

Die CAM-Standardsoftware ist modular und flexibel konfigurierbar und lässt sich an Ihre spezifischen Anforderungen anpassen. Das System kann vollständig in Ihre Prozesse und IT-Umgebungen integriert werden.

 

 

  Sprechen Sie uns an und profitieren Sie von automatisierten Prozessen!  

 

  Hohe Standardisierung
  Ad-hoc-Entscheidungen
  Nahtlose Integration in die bestehende IT-Systemlandschaft
  Unterstützung bei der Erfüllung von Compliance Anforderungen
  Hoher Automatisierungsgrad
  Flexible Möglichkeiten der Betreibungsform
  Management by Exception
  Abbildung der individuellen Kreditpolitik

 

Unterstützung für Ihre Risikobewertung

 

KREDITENTSCHEIDUNG

 

 

COMPLIANCE UND KYC

 

 

ONLINE-PORTALE

 

 

JAHRESABSCHLUSSANALYSE

 

 

 


 

Vollautomatisierte Kreditentscheidungsprozesse

Über CAM können vollautomatisierte Kreditentscheidungsprozesse abgebildet werden. Die Anträge werden in CAM unter Einbeziehung sämtlicher risikorelevanter Informationen, Sicherheiten und genehmigter Versicherungslimite geprüft. Kreditanträge können so entweder automatisch oder manuell entschieden werden. Die Grenzen und Toleranzen können flexibel und individuell definiert werden. Dies ermöglicht schnelle und gleichzeitig sichere Entscheidungen. Die Antragsentscheidung wird zusammen mit dem Limit vom CAM-System ausgegeben und kann auch den eigenen Kunden, z.B. über ein Portal, unmittelbar bereitgestellt werden.  

Die Einholung aller risikorelevanter Informationen kann in CAM automatisch erfolgen. Dazu bieten wir standardmäßige Schnittstellen zu externen Informationsanbietern, von Wirtschaftsauskunfteien bis zu Zahlungserfahrungspools und Bankauskünften. Außerdem bieten wir eine integrierte Schnittstellen zu den Warenkreditversicherungen Atradius, Coface und Euler Hermes.

 

  Mehr zu externen Informationsquellen hier  

 

  Mehr zu Warenkreditversicherungen hier     

 

Wenn Sie sich noch nicht entschieden haben, welche Informationen für Ihr geschäft am besten geeignet sind, beraten wir sie gern.

Mit CAM erhalten Sie eine Lösung, welche vom Antrag bis zur Entscheidung durchgängig integriert ist und zum größten Teil automatisierte Entscheidungen ermöglicht. Doch nicht jede mögliche Automatisierung lohnt sich auch. Wir beraten Sie, wo es sich lohnt zu investieren und wo Sonderfälle auch als solche behandelt werden sollten. Auf dieser Basis können Sie Ihr Geschäft skalieren, ohne im gleichen Ausmaß weitere Mitarbeiter einstellen zu müssen. Dies ermöglicht Ihnen auch „Massengeschäft“ mit geringen Margen anzubieten. 

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Unterstützung für Compliance und KYC-Prozesse

Für Sie als Finanzdienstleistungsunternehmen ist Compliance wichtig. Es gelten spezifische gesetzliche Vorgaben, die sich unter anderem im Kreditwesengesetz (KWG), im Geldwäschegesetz (GwG) und den daraus abgeleiteten aufsichtsrechtlichen Vorgaben finden. Dies sind z. B. die MaRisk oder der geforderte Abgleich von Firmen- und Personendaten mit Sperr- und Sanktionslisten (PEP, AML, CFT). Neben den gesetzlichen Anforderungen an Unternehmen kommen nach der aktuellen Compliance-Definition auch selbstgesetzten Anforderungen und unternehmensinternen Regelwerken besondere Bedeutung zu. Die Einhaltung all dieser Vorgaben bindet häufig Personal in Routinetätigkeiten. CAM ist das Werkzeug, das Ihren Mitarbeiter die Arbeit abnimmt und Sie effizient unterstützt.

CAM unterstützt Sie sicher bei der Erfüllung der Compliance-Vorgaben und bei der Prüfung Ihrer Umsetzung. Gerne beraten wir Sie auch zu einem regelmäßigen Monitoring der eingesetzten Vorgaben und Regelungen.

 

Das leistet CAM für Sie

 

  Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten gemäß Geldwäschegesetz (GwG) anhand von spezifischen Auskunftsprodukten (z. B. Crefo Verflechtungsdaten, Schufa GWG-Auskunft, Bureau van Dijk)
     
  Ermittlung der wirtschaftlichen Berechtigten gemäß Geldwäschegesetz (GwG) anhand von in Auskünften vorliegenden Beteiligungsverhältnissen (Crefo Verflechtungsdaten, Crefo Premiumauskunft, Crefo Wirtschaftsauskunft)
     
  Abgleich aller Personen- und Firmendaten in CAM mit Thomson-Reuters WorldCheck (PEP, Anti-Geldwäsche (AML), Terrorlisten (CFT))
     
  Abgleich aller Firmen- und Personendaten in CAM mit interner Sperrliste

 

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Online-Portale

Machen Sie Ihre Kunden glücklich. Wir sorgen für schnelle Entscheidungen am Point of sale. Dafür realisieren wir für Sie Kreditanträge oder Limitanträge über ein webbasiertes Online-Portal. Nie waren Entscheidungen so einfach. Ihre Kunden sind zufrieden und kommen gern auf Sie zurück.

Auf einer Weboberfläche geben Ihre Mitarbeiter oder Ihre potenziellen Kunden ihre Anfrage ein. Im Hintergrund läuft ein automatisierter Entscheidungsprozess, welcher auch individuell über die zu nutzenden Informationen entscheidet. Im Vorfeld hinterlegen wir Ihre individuellen Regeln für diesen Entscheidungsprozess. Unter Berücksichtigung aller relevanten Informationen und Entscheidungskriterien, wird das Ergebnis dann auch wieder über das Online-Portal ausgegeben. Schnell und zuverlässig.

 

Ihre Vorteile

  • Schnelle automatische Entscheidungsprozesse mit einer typischen Dauer (je nach Informationsprodukt) zwischen 1 und 10 Sekunden
  • Erhöhte Kundenbindung und Kundenzufriedenheit durch unmittelbare Zusagen
  • Entlastung von Routinetätigkeiten
  • Kostenersparnis

 

Funktionsweise Online-Portal
 

 

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Jahresabschlussanalyse

Manchmal muss es gründlich sein: Wir bieten Ihnen mit unserer Software Jana eine moderne und flexible Software zur Analyse von Jahresabschlüssen und weiteren Finanzdaten, z. B. BWA (Betriebswirtschaftliche Monatsauswertungen) oder Quartalsabschlüsse. Sparen Sie sich die zeitraubende Analyse von Jahresabschluss- und Finanzdaten und lassen Sie Jana für sich arbeiten. In unserer Software erfassen und verwalten Sie alle Informationen übersichtlich. Auf Knopfdruck bekommen Sie eine Auswertung nach Ihrem gewünschten Rechnungslegungsformat. Zusätzlich können Sie eine Bilanz an Benchmarks messen und Branchenvergleichswerte über den Gesamtdatenbestand erstellen.

  • Zeitersparnis durch schnelle Erfassung und Automatisierung der Berichtserstellung
  • Optimierung Ihres Workflows und Steigerung der Entscheidungseffizienz
  • Gleichbleibend hochwertige und jederzeit nachvollziehbare Analysen der Jahresabschlüsse und Finanzdaten
  • Entlastung Ihrer Spezialisten/Kreditanalysten von zeitintensiven Routinetätigkeiten
  • Standardisierte Prozesse

 

 

Mehr über Jana!

 

 

Lassen Sie Jahresabschluss- und Finanzdaten automatisch auswerten und beziehen Sie das Ergebnis in Ihre Risikobewertung in CAM mit ein. Wir haben mit Jana die perfekte Lösung dafür.

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Referenzen im Leasing-, Factoring- und Bankenbereich